С 1 июня 2025 года вступили в силу новые правила переводов с карты на карту. Под борьбу с обналичиванием средств теперь может попасть любой человек, а не только предприниматель. За «упавшие» на карту деньги в подарок, неподтверждённый доход и другие подозрительные, по мнению надзорных органов, суммы можно поплатиться штрафом или блокировкой счёта.
Теперь банки обязаны по запросу налоговых органов предоставлять данные о движении средств на счетах и картах граждан, а также сведения об открытии, закрытии и изменении реквизитов. Ранее эта информация предоставлялась преимущественно в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей. В свою очередь Росфинмониторинг получил право блокировать транзакции, если есть подозрения в отмывании денег.
Каким образом можно обезопасить себя, предупредить возможные вопросы и санкции, разберёмся в ходе прямого эфира в студии Sofp Live.
В ПРОГРАММЕ:
— Какие денежные операции на особом контроле регуляторов? Критерии подозрительности.
— Как подтвердить крупную продажу, неофициальный доход или подарок?
— Как легализовать свои доходы?
— Налог или штраф? Что именно и в каких случаях придётся заплатить.
— Что делать при блокировке счёта?
